Cara Menambah Portofolio Investasi Sesuai Tujuan

DIPUBLIKASIKAN3 Nov 202616:53 WIB

Ilustrasi: Rencana Investasi

Daftar Isi 20 bagian

RuangInvest.com – Indonesia, investor pemula dapat mengatur investasi dengan lebih terarah melalui portofolio berdasarkan tujuan keuangan. Salah satu caranya adalah memanfaatkan fitur Bibit Goals di aplikasi Bibit. Fitur ini membantu pengguna membuat portofolio sesuai tujuan investasi yang ingin dicapai.

Cara menambah portofolio investasi sesuai tujuan dapat dimulai langsung melalui menu Portofolio. Pengguna bisa memilih tujuan yang tersedia, menentukan nama portofolio, memasukkan target dana, serta menetapkan waktu pencapaian.

Dengan pengaturan tersebut, pengguna dapat memiliki portofolio yang mencerminkan kebutuhan investasinya. Misalnya, seseorang ingin memisahkan satu tujuan investasi dari tujuan lainnya. Pengguna dapat membuat portofolio baru melalui Bibit Goals selama jumlah portofolionya belum mencapai batas maksimum.

Mengenal Fitur Bibit Goals untuk Portofolio Investasi

Bibit Goals merupakan fitur yang membantu pengguna membuat portofolio berdasarkan tujuan investasi. Melalui fitur ini, pengguna dapat menentukan sasaran keuangan sebelum memulai investasi reksa dana.

Pengguna tidak hanya membuat portofolio baru. Mereka juga dapat menyesuaikan nama portofolio, menentukan jumlah uang yang ingin dikumpulkan, dan memilih waktu pencapaian tujuan.

Selain itu, Bibit Goals menyediakan 12 pilihan tujuan investasi. Pengguna dapat memilih salah satu tujuan yang paling sesuai dengan kebutuhan mereka. Setelah itu, pengguna dapat melanjutkan pengaturan hingga portofolio baru berhasil ditambahkan.

Fitur ini juga menyediakan pilihan untuk mengikuti rekomendasi Robo. Dengan mengikuti tahapan tersebut, pengguna dapat melanjutkan proses pembuatan portofolio melalui alur yang tersedia di aplikasi.

Batas Maksimum Jumlah Portofolio di Bibit

Sebelum menambahkan portofolio, pengguna perlu memahami batas jumlah yang berlaku. Bibit menetapkan jumlah maksimum sebanyak 12 portofolio untuk satu pengguna.

Jumlah tersebut sudah termasuk portofolio Bibit Tabungan dan LinkAja. Namun, perhitungan itu tidak mencakup portofolio Bibit Saham dan Bibit Bareng.

Karena itu, pengguna sebaiknya memeriksa jumlah portofolio yang sudah dimiliki sebelum membuat tambahan. Langkah ini membantu pengguna memahami ketersediaan ruang untuk portofolio baru.

Pengguna juga perlu memperhatikan tujuan setiap portofolio. Dengan begitu, mereka dapat mengatur sasaran investasi secara lebih terstruktur dan menghindari pembuatan portofolio yang tidak diperlukan.

Cara Menambah Portofolio Investasi Melalui Bibit Goals

Pengguna dapat mengikuti beberapa tahapan berikut untuk menambahkan portofolio berdasarkan tujuan. Pastikan aplikasi sudah menampilkan menu yang diperlukan sebelum memulai proses.

1. Buka Menu Portofolio

Pertama, buka aplikasi Bibit dan masuk ke menu Portofolio. Pada bagian tersebut, pengguna dapat menemukan pilihan untuk menambahkan portofolio baru.

Selanjutnya, klik tombol Tambah. Aplikasi akan menampilkan pilihan yang dapat digunakan untuk membuat portofolio tambahan.

2. Pilih Bibit Goals

Setelah membuka pilihan Tambah, klik Bibit Goals. Pilihan ini mengarahkan pengguna ke proses pembuatan portofolio berdasarkan tujuan investasi.

Pada tahap ini, pengguna perlu memastikan bahwa mereka memilih fitur yang sesuai. Bibit Goals menjadi pilihan untuk membuat portofolio dengan sasaran investasi tertentu.

3. Tentukan Tujuan Investasi

Kemudian, aplikasi menampilkan 12 pilihan tujuan investasi. Pilih tujuan yang paling sesuai dengan kebutuhan keuangan, lalu klik Terapkan.

Pemilihan tujuan menjadi bagian penting dalam proses ini. Sebab, nama dan pengaturan portofolio berikutnya akan mengikuti kebutuhan investasi yang ingin dicapai.

4. Atur Nama dan Target Dana

Setelah memilih tujuan, pengguna dapat mengatur beberapa informasi portofolio. Bibit memberikan pilihan untuk mengubah nama portofolio sesuai keinginan.

Selanjutnya, masukkan jumlah uang yang ingin dikumpulkan. Pengguna juga perlu menentukan kapan ingin mencapai tujuan tersebut.

Pastikan kedua informasi itu sesuai dengan rencana investasi. Setelah selesai, klik Mulai Investasi Sekarang untuk melanjutkan proses.

5. Ikuti Rekomendasi Robo

Pada tahap berikutnya, aplikasi menampilkan pilihan Ikuti Rekomendasi Robo. Klik pilihan tersebut untuk mengikuti rekomendasi Robo dalam proses pembuatan portofolio.

Selanjutnya, klik kembali Mulai Investasi Sekarang sesuai petunjuk aplikasi. Tahapan ini membawa pengguna menuju penyelesaian pembuatan portofolio baru.

6. Mulai Investasi atau Aktifkan SIP

Setelah seluruh tahapan selesai, portofolio baru berhasil ditambahkan. Pengguna dapat memilih Investasi Sekarang untuk mulai menabung reksa dana.

Selain itu, tersedia pilihan Aktifkan SIP. Pengguna dapat memilih fitur tersebut untuk memulai kebiasaan menabung reksa dana demi mencapai tujuan investasi.

Dengan demikian, proses penambahan portofolio melalui Bibit Goals selesai. Pengguna dapat melanjutkan investasi sesuai pilihan yang tersedia pada aplikasi.

Tips Mengatur Portofolio Berdasarkan Tujuan

Membuat portofolio baru merupakan langkah awal dalam mengatur investasi. Namun, pengguna juga perlu memperhatikan tujuan dan pengaturan setiap portofolio agar rencana keuangan tetap jelas.

Berikut beberapa hal yang dapat diperhatikan ketika menggunakan Bibit Goals.

Pilih tujuan yang sesuai. Gunakan pilihan tujuan investasi yang paling mendekati kebutuhan keuangan.
Buat nama yang mudah dipahami. Sesuaikan nama portofolio dengan tujuan agar pengguna lebih mudah mengenalinya.
Tentukan target dana. Masukkan jumlah uang yang ingin dikumpulkan sesuai rencana.
Tentukan waktu pencapaian. Isi kapan pengguna ingin mencapai tujuan investasi tersebut.
Periksa jumlah portofolio. Ingat batas maksimum 12 portofolio, termasuk Bibit Tabungan dan LinkAja.
Perhatikan pilihan setelah pembuatan. Pengguna dapat memilih Investasi Sekarang atau Aktifkan SIP untuk memulai.

Selain tips tersebut, pengguna perlu memahami pilihan fitur yang tersedia. Untuk membuat portofolio dengan rekomendasi Robo, pengguna dapat memilih pembuatan portofolio melalui Bibit Pensiun atau Bibit Goals.

Sementara itu, pengguna yang ingin membuat portofolio dengan fitur Bibit Bareng dapat memilih Bibit Goals. Informasi ini membantu pengguna menentukan jalur pembuatan portofolio sesuai fitur yang ingin digunakan.

Hal yang Perlu Diperhatikan Sebelum Membuat Portofolio

Sebelum menambahkan portofolio, pengguna sebaiknya memahami kembali tujuan yang ingin dicapai. Jangan hanya membuat portofolio karena ingin menambah jumlah investasi. Pastikan setiap portofolio memiliki sasaran yang jelas.

Selain itu, perhatikan kembali target dana dan waktu pencapaian yang sudah dimasukkan. Kedua informasi tersebut menjadi bagian dari pengaturan tujuan investasi melalui Bibit Goals.

Pengguna juga perlu memahami bahwa mengikuti rekomendasi Robo merupakan bagian dari alur pembuatan portofolio yang tersedia. Karena itu, ikuti petunjuk aplikasi secara berurutan agar proses berjalan sesuai tahapan.

Terlebih lagi, pengguna tidak perlu membuat portofolio baru jika jumlahnya sudah mencapai batas maksimum. Periksa terlebih dahulu portofolio yang sudah tersedia sebelum melanjutkan penambahan.

Kesimpulan

Cara menambah portofolio investasi di Bibit dapat dilakukan melalui fitur Bibit Goals. Pengguna cukup membuka menu Portofolio, memilih Tambah, lalu menentukan Bibit Goals sebagai jalur pembuatan portofolio.

Selanjutnya, pilih tujuan investasi, atur nama portofolio, masukkan target dana, dan tentukan waktu pencapaian. Setelah itu, ikuti rekomendasi Robo dan lanjutkan proses hingga portofolio baru berhasil ditambahkan.

Pengguna juga perlu memperhatikan batas maksimum 12 portofolio. Dengan memahami setiap tahapan dan ketentuan tersebut, pengguna dapat mengatur portofolio berdasarkan tujuan investasi secara lebih terarah.

FAQ Seputar Penambahan Portofolio Bibit

1. Bagaimana cara menambah portofolio di Bibit?

Buka menu Portofolio, klik Tambah, lalu pilih Bibit Goals. Selanjutnya, tentukan tujuan investasi, atur nama portofolio, masukkan target dana, dan pilih waktu pencapaian.

2. Berapa jumlah maksimum portofolio di Bibit?

Pengguna dapat memiliki maksimal 12 portofolio. Jumlah tersebut sudah termasuk portofolio Bibit Tabungan dan LinkAja, tetapi tidak termasuk Bibit Saham dan Bibit Bareng.

3. Berapa pilihan tujuan investasi di Bibit Goals?

Bibit Goals menyediakan 12 pilihan tujuan investasi. Pengguna dapat memilih tujuan yang paling sesuai dengan kebutuhan mereka.

4. Apakah nama portofolio bisa diubah?

Ya. Pengguna dapat mengubah nama portofolio sesuai keinginan ketika mengatur portofolio baru melalui Bibit Goals.

5. Apakah pengguna harus mengikuti rekomendasi Robo?

Dalam alur pembuatan portofolio melalui Bibit Goals yang dijelaskan, pengguna akan menemukan pilihan Ikuti Rekomendasi Robo. Pengguna dapat mengikuti tahapan tersebut sebelum melanjutkan proses.

6. Bagaimana cara mulai investasi setelah portofolio berhasil dibuat?

Setelah portofolio berhasil ditambahkan, pengguna dapat memilih Investasi Sekarang atau Aktifkan SIP untuk mulai menabung reksa dana demi tujuan investasi.