Daftar Isi 18 bagian
RuangInvest.com – Indonesia, Cara mengatur alokasi Robo Advisor di aplikasi Bibit menjadi informasi penting bagi investor yang ingin menyesuaikan strategi investasi dengan tujuan keuangan dan profil risikonya. Melalui fitur Custom Robo, pengguna dapat menentukan sendiri persentase alokasi aset pada portofolio Robo Advisor sesuai kebutuhan.
Robo Advisor membantu investor menyusun strategi investasi melalui rekomendasi alokasi reksa dana. Namun, setiap investor memiliki tujuan dan kenyamanan risiko yang berbeda. Karena itu, fitur Custom Robo memberikan keleluasaan bagi pengguna untuk menyesuaikan komposisi investasi tanpa harus selalu mengikuti seluruh rekomendasi awal.
Misalnya, investor dengan profil risiko konservatif mungkin ingin menghindari reksa dana saham. Sementara itu, investor lain mungkin memiliki strategi pembagian aset tersendiri. Dengan memahami cara kerja Custom Robo, pengguna dapat mengatur portofolio secara lebih terarah dan tetap memperhatikan kesesuaian dengan profil risiko.
Mengenal Fitur Custom Robo di Aplikasi Bibit
Custom Robo merupakan fitur yang memungkinkan pengguna mengatur sendiri alokasi aset pada Robo Advisor. Melalui fitur ini, investor dapat menyesuaikan persentase alokasi untuk tipe reksa dana yang tersedia dalam portofolionya.
Fitur ini cocok bagi investor yang sudah memiliki strategi investasi sendiri. Selain itu, Custom Robo juga membantu pengguna menyesuaikan komposisi portofolio dengan kenyamanan terhadap risiko tertentu.
Sebagai contoh, investor dapat mempertimbangkan komposisi reksa dana pasar uang, reksa dana obligasi, reksa dana campuran, dan reksa dana saham sesuai pilihan yang tersedia. Namun, setiap jenis reksa dana memiliki karakteristik risiko dan potensi hasil yang berbeda. Oleh karena itu, investor perlu memahami produk sebelum menentukan persentase alokasinya.
Cara Mengatur Alokasi Robo Advisor untuk Portofolio Baru
Jika kamu belum memiliki portofolio Robo Advisor, kamu dapat memulai pengaturan melalui halaman portofolio di aplikasi Bibit. Ikuti langkah-langkah berikut sesuai alur fitur yang tersedia.
- Buka halaman portofolio. Masuk ke aplikasi Bibit, lalu pilih menu portofolio dan tekan tombol Tambah.
- Pilih jenis portofolio. Pilih jenis portofolio yang menyediakan Robo Advisor, yaitu Bibit Pensiun atau Bibit Goals.
- Tentukan tujuan investasi. Jika memilih Bibit Goals, pilih tujuan investasi yang sesuai, kemudian tekan Terapkan.
- Masukkan informasi portofolio. Tentukan nama portofolio dan target investasi. Setelah itu, tekan Mulai Investasi Sekarang.
- Pilih pengaturan Robo Advisor. Pada tahap berikutnya, pilih opsi Ikuti Rekomendasi Robo untuk membuka pengaturan alokasi yang tersedia.
- Ubah persentase alokasi. Tekan persentase pada tipe reksa dana yang ingin kamu sesuaikan. Kemudian, masukkan persentase sesuai strategi investasi yang kamu rencanakan.
- Periksa total alokasi. Pastikan seluruh persentase alokasi berjumlah tepat 100%. Periksa juga informasi profil risiko dan saran menabung rutin per bulan yang ditampilkan.
- Mulai investasi. Jika komposisi sudah sesuai dengan rencana, tekan Mulai Investasi Sekarang untuk melanjutkan.
Setelah kamu menentukan persentase alokasi, sistem akan menerapkan komposisi tersebut ketika kamu berinvestasi. Karena itu, periksa kembali setiap persentase sebelum melanjutkan agar pembagian aset sesuai dengan rencana awal.
Cara Mengubah Alokasi Aset pada Portofolio Lama
Kamu juga dapat menyesuaikan alokasi aset pada portofolio Robo Advisor yang sudah ada. Langkah ini berguna ketika tujuan keuangan, strategi investasi, atau toleransi risiko mengalami perubahan.
- Buka portofolio yang ingin diubah. Masuk ke halaman portofolio di aplikasi Bibit, lalu cari portofolio Robo Advisor yang ingin kamu sesuaikan.
- Pilih menu Ubah. Tekan tombol Ubah pada portofolio tersebut untuk membuka pengaturan alokasi aset.
- Sesuaikan persentase. Tekan persentase alokasi pada tipe reksa dana yang ingin kamu ubah. Selanjutnya, tentukan persentase baru sesuai strategi yang kamu pilih.
- Pastikan totalnya 100%. Periksa kembali semua persentase alokasi agar jumlah akhirnya tepat 100%, tidak lebih ataupun kurang.
- Tinjau informasi portofolio. Perhatikan profil risiko dan saran menabung rutin per bulan yang muncul setelah pengaturan.
- Simpan perubahan. Jika semua informasi sudah sesuai, tekan Simpan Hasil untuk menyelesaikan perubahan alokasi.
Sebelum menyimpan perubahan, pertimbangkan dampaknya terhadap tujuan investasi. Perubahan komposisi aset dapat memengaruhi tingkat risiko dan pergerakan nilai portofolio. Oleh sebab itu, hindari mengubah alokasi hanya karena mengikuti tren pasar dalam jangka pendek.
Hal yang Perlu Diperhatikan Saat Mengatur Alokasi
Fleksibilitas Custom Robo memberi investor ruang untuk menentukan strategi sendiri. Meskipun begitu, kamu tetap perlu mempertimbangkan beberapa hal sebelum menetapkan komposisi portofolio.
1. Sesuaikan dengan profil risiko
Profil risiko menunjukkan tingkat risiko yang sanggup kamu terima ketika berinvestasi. Jika kamu cenderung konservatif, pertimbangkan apakah alokasi pada reksa dana berisiko tinggi sudah sesuai dengan kenyamananmu. Sebaliknya, investor dengan toleransi risiko lebih tinggi tetap perlu memperhitungkan kemungkinan kerugian.
2. Tetapkan tujuan investasi
Tujuan investasi membantu menentukan strategi alokasi aset. Misalnya, dana untuk kebutuhan jangka pendek memerlukan pertimbangan yang berbeda dari dana pensiun jangka panjang. Karena itu, sesuaikan pilihan reksa dana dengan jangka waktu dan kebutuhan dana.
3. Pastikan total alokasi tepat 100%
Jumlah seluruh persentase alokasi harus tepat 100%. Jika totalnya kurang atau lebih, periksa kembali setiap angka sebelum menyimpan pengaturan. Langkah sederhana ini membantu kamu memastikan pembagian aset sesuai dengan rencana.
4. Pahami karakteristik setiap reksa dana
Setiap jenis reksa dana memiliki potensi keuntungan, risiko, dan jangka waktu yang berbeda. Reksa dana pasar uang umumnya memiliki fluktuasi lebih rendah dibandingkan reksa dana saham, tetapi tetap memiliki risiko. Sementara itu, reksa dana saham dapat mengalami perubahan nilai yang lebih besar dalam jangka pendek.
5. Evaluasi secara berkala
Periksa portofolio secara berkala untuk memastikan alokasinya masih sesuai dengan tujuan keuangan. Namun, kamu tidak perlu mengubah komposisi setiap kali pasar bergerak. Evaluasi berdasarkan kebutuhan dan strategi yang terencana akan membantu menjaga konsistensi investasi.
Contoh Perencanaan Alokasi Aset
Untuk memahami pembagian alokasi, kamu dapat mempelajari contoh ilustrasi berikut. Angka ini hanya contoh perencanaan, bukan rekomendasi investasi khusus atau komposisi resmi dari Bibit.
- Reksa dana pasar uang: 30%. Alokasi ini dapat menjadi bagian dari strategi yang mengutamakan stabilitas relatif.
- Reksa dana obligasi: 40%. Bagian ini dapat membantu membangun eksposur pada instrumen pendapatan tetap.
- Reksa dana campuran: 20%. Alokasi ini memberikan eksposur pada kombinasi aset sesuai kebijakan produk.
- Reksa dana saham: 10%. Bagian ini memberikan eksposur pada pasar saham dengan risiko fluktuasi yang perlu kamu pahami.
Jika dijumlahkan, seluruh alokasi tersebut mencapai 100%. Namun, komposisi yang sesuai bagi satu investor belum tentu cocok bagi investor lain. Pertimbangkan tujuan, jangka waktu, kondisi keuangan, dan profil risiko sebelum menentukan pembagian aset.
Kesalahan yang Perlu Dihindari
Saat mengatur Custom Robo, beberapa kesalahan dapat membuat strategi investasi kurang sesuai dengan kebutuhan. Oleh karena itu, perhatikan hal-hal berikut sebelum menyimpan perubahan.
- Mengatur persentase tanpa memeriksa total alokasi.
- Memilih komposisi hanya karena melihat kinerja investasi dalam jangka pendek.
- Mengabaikan profil risiko dan kebutuhan dana.
- Mengubah strategi terlalu sering tanpa alasan yang jelas.
- Menganggap semua jenis reksa dana memiliki risiko yang sama.
Selain menghindari kesalahan tersebut, pelajari informasi produk dan biaya yang relevan sebelum berinvestasi. Ingat, Robo Advisor membantu proses penyusunan portofolio, tetapi tidak menjamin keuntungan ataupun menghilangkan risiko kerugian.
FAQ Seputar Custom Robo di Aplikasi Bibit
Apakah saya bisa mengatur alokasi aset Robo Advisor sendiri?
Ya. Fitur Custom Robo memungkinkan pengguna menyesuaikan persentase alokasi aset pada portofolio Robo Advisor sesuai strategi investasi yang dipilih.
Apakah Custom Robo bisa digunakan untuk portofolio baru?
Ya. Kamu dapat memulai dari menu Tambah, memilih Bibit Pensiun atau Bibit Goals, kemudian menyesuaikan persentase alokasi melalui pengaturan Robo Advisor yang tersedia.
Bagaimana cara mengubah alokasi pada portofolio yang sudah ada?
Buka portofolio yang ingin kamu ubah, tekan Ubah, sesuaikan persentase aset, lalu pastikan totalnya tepat 100%. Setelah itu, tekan Simpan Hasil.
Apakah total alokasi harus tepat 100%?
Ya. Total persentase seluruh alokasi aset harus mencapai 100%, tidak lebih ataupun kurang.
Apakah mengatur sendiri alokasi aset menjamin keuntungan?
Tidak. Custom Robo memberikan fleksibilitas dalam mengatur komposisi portofolio, tetapi tidak menjamin keuntungan. Nilai investasi tetap dapat naik atau turun sesuai kondisi pasar dan karakteristik produk.
Kesimpulan
Cara mengatur alokasi Robo Advisor di aplikasi Bibit dapat kamu lakukan melalui fitur Custom Robo, baik saat membuat portofolio baru maupun ketika mengubah portofolio yang sudah ada. Fitur ini membantu investor menyesuaikan komposisi aset dengan strategi, tujuan keuangan, dan toleransi risiko masing-masing.
Sebelum menyimpan perubahan, pastikan seluruh persentase alokasi berjumlah tepat 100%. Selain itu, pelajari karakteristik setiap reksa dana dan evaluasi portofolio secara berkala. Dengan perencanaan yang matang, kamu dapat menjalankan strategi investasi secara lebih terarah tanpa mengabaikan risiko yang menyertainya.
