Daftar Isi 18 bagian
RuangInvest.com – Jakarta, memahami cara melihat performa portofolio di aplikasi Bibit membantu investor memantau perkembangan investasi secara lebih terarah. Fitur Performa Portofolio menyajikan informasi mengenai nilai investasi, keuntungan atau kerugian, alokasi aset, serta keuntungan terealisasi dalam satu laporan.
Melalui fitur ini, kamu dapat mengetahui perubahan nilai investasi dalam periode tertentu. Selain itu, kamu bisa melihat kontribusi berbagai produk investasi, seperti reksa dana, saham, Surat Berharga Negara (SBN), obligasi FR, Stable Earn, dan saldo RDN Wallet.
Namun, kamu perlu memahami arti setiap informasi sebelum menarik kesimpulan mengenai hasil investasi. Nilai portofolio, profit/loss, dan keuntungan terealisasi memiliki perhitungan berbeda. Oleh karena itu, panduan ini membahas langkah mengakses fitur tersebut sekaligus cara membaca informasinya dengan benar.
Apa Itu Performa Portofolio di Aplikasi Bibit?
Performa Portofolio merupakan fitur laporan yang membantu investor memahami kinerja aset dan aktivitas investasinya secara keseluruhan. Melalui laporan tersebut, kamu dapat memantau pergerakan nilai investasi, pembagian dana pada berbagai instrumen, serta keuntungan yang sudah terealisasi.
Selain itu, fitur ini menyediakan pilihan periode untuk membantu kamu membandingkan perkembangan investasi dari waktu ke waktu. Kamu bisa meninjau perubahan dalam satu hari, satu minggu, satu bulan, tiga bulan, tahun berjalan, hingga seluruh periode yang tersedia.
Dengan demikian, kamu tidak perlu hanya mengandalkan angka keuntungan pada satu waktu. Kamu juga bisa mempelajari tren portofolio dan mengevaluasi apakah alokasi aset masih sesuai dengan tujuan keuangan serta toleransi risiko.
Cara Melihat Performa Portofolio di Aplikasi Bibit
Sebelum membuka laporan, kamu perlu melakukan setidaknya satu kali transaksi investasi di Bibit. Setelah memenuhi persyaratan tersebut, ikuti langkah berikut untuk mengakses fitur Performa Portofolio.
- Buka aplikasi Bibit. Masuk ke akun yang kamu gunakan untuk berinvestasi.
- Masuk ke tab Portofolio. Pada halaman ini, kamu dapat melihat ringkasan aset investasi yang kamu miliki.
- Klik ikon tiga titik. Cari ikon tersebut di bagian kanan atas halaman Portofolio.
- Pilih Lihat Performa Portofolio. Aplikasi kemudian menampilkan laporan performa sesuai data yang tersedia.
- Periksa informasi investasi. Amati grafik nilai portofolio, profit/loss, alokasi produk, dan keuntungan terealisasi.
Jika menu tersebut belum muncul, pastikan kamu sudah melakukan transaksi setidaknya satu kali. Selanjutnya, periksa kembali aplikasi dan ketersediaan data. Jika kendala tetap berlanjut, hubungi layanan bantuan Bibit untuk mendapatkan penjelasan lebih lanjut.
Cara Melihat Performa Portofolio Berdasarkan Periode
Bibit menyediakan filter periode agar kamu dapat mengevaluasi perubahan nilai investasi sesuai kebutuhan. Pilihan yang tersedia meliputi satu hari, satu minggu, satu bulan, tiga bulan, tahun ini, satu tahun, tiga tahun, lima tahun, sepuluh tahun, dan seluruh periode.
Untuk menggunakannya, buka grafik pergerakan nilai investasi pada halaman Performa Portofolio. Kemudian, pilih filter periode yang ingin kamu periksa. Aplikasi akan menampilkan informasi sesuai periode dan ketersediaan datanya.
Setiap periode memberikan sudut pandang yang berbeda. Periode harian membantu kamu memantau perubahan jangka pendek, sedangkan periode tahunan memberikan gambaran perkembangan dalam jangka yang lebih panjang.
Namun, jangan langsung menganggap kenaikan dalam satu periode sebagai bukti bahwa strategi investasi selalu berhasil. Sebaliknya, gunakan beberapa rentang waktu untuk memahami pola perubahan dan mempertimbangkan kondisi pasar.
Memahami Nilai Portofolio dan Profit/Loss
1. Nilai Portofolio
Nilai portofolio merupakan total nilai investasi dari produk yang kamu miliki berdasarkan periode pilihan. Perhitungannya dapat berbeda untuk setiap instrumen karena masing-masing produk mempunyai karakteristik dan komponen nilai tersendiri.
Berikut gambaran komponen nilai portofolio pada beberapa produk investasi di Bibit.
- Reksa dana: modal investasi ditambah keuntungan atau kerugian yang belum terealisasi (unrealized gain/loss).
- Saham: modal investasi ditambah keuntungan atau kerugian yang belum terealisasi, termasuk pesanan saham yang masih terbuka sesuai perhitungan fitur.
- SBN: nilai modal investasi.
- Obligasi FR: modal investasi ditambah kupon berjalan dan kupon penjual.
- Stable Earn: modal investasi ditambah keuntungan berjalan.
- RDN Wallet: saldo trading yang tersedia untuk transaksi jual atau beli saham.
Perlu kamu ingat, nilai portofolio hanya menghitung nilai investasi yang masih kamu miliki pada periode terpilih. Kupon SBN dan obligasi FR yang sudah cair tidak masuk kembali ke nilai portofolio karena dana tersebut sudah masuk ke rekening atau RDN kamu.
2. Profit/Loss
Profit/loss atau P&L menunjukkan total keuntungan maupun kerugian dari produk investasi berdasarkan periode yang kamu pilih. Angka ini membantu kamu memahami hasil investasi sesuai komponen perhitungan masing-masing instrumen.
- Saham dan reksa dana: keuntungan atau kerugian yang belum terealisasi berdasarkan selisih harga beli dan nilai terkini sesuai perhitungan aplikasi.
- SBN: keuntungan berdasarkan total kupon yang sudah kamu terima.
- Obligasi FR: total kupon harian yang menjadi hak kamu sejak tanggal pembelian, termasuk kupon yang sudah cair.
- Stable Earn: keuntungan berjalan yang terakumulasi sejak tanggal pembelian hingga hari ini.
Bibit menghitung persentase P&L semua produk investasi dengan rumus berikut.
Persentase P&L = Total P&L ÷ (Total Modal Investasi + Saldo Trading) × 100%.
Sebagai contoh, Budi memulai investasi pada Januari dengan modal Rp10.000.000. Pada April, nilai investasinya mencapai Rp10.100.000 sehingga keuntungan tercatat sebesar Rp100.000.
Kemudian, pada Mei, nilai investasinya meningkat menjadi Rp10.300.000. Artinya, kenaikan keuntungan dari April ke Mei mencapai Rp200.000. Nilai tersebut setara dengan 2% dari modal awal Rp10.000.000 dalam ilustrasi ini.
Contoh tersebut menunjukkan pentingnya membedakan keuntungan kumulatif dan perubahan keuntungan selama periode tertentu. Selain itu, angka pada portofolio dapat berubah mengikuti pergerakan nilai aset dan transaksi yang kamu lakukan.
Cara Memahami Alokasi Produk Investasi
Bagian Produk Investasi menunjukkan pembagian nilai portofolio berdasarkan jenis instrumen yang kamu miliki. Bibit menampilkan informasi mengenai persentase alokasi, jumlah produk, nilai portofolio, dan keuntungan pada masing-masing kategori.
Kamu dapat menggunakan informasi ini untuk mengetahui instrumen yang mendominasi portofolio. Misalnya, jika sebagian besar dana berada pada reksa dana, kamu bisa mempertimbangkan apakah komposisi tersebut sesuai dengan tujuan keuangan dan profil risiko kamu.
Namun, jangan hanya mengejar persentase keuntungan tertinggi. Setiap instrumen memiliki risiko, likuiditas, dan karakteristik yang berbeda. Karena itu, sesuaikan alokasi dengan kebutuhan dana, jangka waktu investasi, dan kemampuan menghadapi penurunan nilai.
Selain itu, evaluasi portofolio secara berkala agar kamu dapat mengenali perubahan komposisi aset. Jika alokasi mulai menyimpang dari rencana, pertimbangkan langkah penyesuaian dengan memperhatikan biaya transaksi, kondisi pasar, dan tujuan investasi.
Apa Itu Keuntungan Terealisasi (All Time)?
Keuntungan Terealisasi (All Time) menggambarkan akumulasi keuntungan atau kerugian bersih yang sudah kamu peroleh sejak mulai berinvestasi di Bibit. Informasi ini berbeda dari keuntungan yang belum terealisasi karena perhitungannya mencakup komponen hasil investasi yang sudah terealisasi sesuai ketentuan produk.
Secara umum, perhitungan Keuntungan Terealisasi mencakup beberapa komponen berikut.
- Penjualan Aset (Nett): keuntungan bersih dari penjualan unit aset, termasuk capital gain atau loss pada produk yang tercakup dalam perhitungan. Komponen ini juga mencakup kupon berjalan bersih dari SBN pasar sekunder, obligasi FR, dan Stable Earn sesuai ketentuan fitur.
- Kupon Cair: total keuntungan dari kupon SBN dan obligasi FR yang sudah kamu terima, baik sebelum jatuh tempo maupun ketika jatuh tempo.
- Dividen Saham: total dividen tunai yang sudah kamu terima dari kepemilikan saham.
- Pencairan Obligasi: total keuntungan dari pencairan saat jatuh tempo untuk produk FR, SBN, dan Stable Earn sesuai cakupan perhitungan yang berlaku.
Khusus untuk aset saham, Bibit menghitung data penjualan saham dan dividen saham mulai dari tanggal kamu melakukan peningkatan akun ke Bibit Plus. Karena itu, perhatikan cakupan periode tersebut saat mengevaluasi riwayat keuntungan.
Keuntungan terealisasi dapat membantu kamu memahami hasil investasi yang sudah kamu peroleh. Meskipun begitu, angka tersebut tidak otomatis menunjukkan keuntungan yang mungkin kamu dapatkan pada masa mendatang.
Kapan Data Performa Portofolio Diperbarui?
Menurut informasi bantuan Bibit yang diperbarui pada 4 Agustus 2026, data grafik portofolio diperbarui setiap hari pukul 09.45 WIB. Sistem menggunakan data hingga hari sebelumnya sebagai data terbaru pada pembaruan tersebut.
Sebagai contoh, jika sistem memperbarui grafik pada 21 November 2023 pukul 09.45 WIB, data terbaru yang digunakan mencakup informasi hingga 20 November 2023. Oleh karena itu, perubahan transaksi atau nilai aset pada hari berjalan mungkin belum langsung muncul di grafik.
Waktu pencatatan transaksi juga bergantung pada jenis produk. Berikut gambaran ketentuan yang dijelaskan dalam pusat bantuan Bibit.
- Reksa dana: pembelian memengaruhi performa setelah manajer investasi memverifikasi transaksi, sedangkan penjualan mulai memengaruhi perhitungan saat kamu membuat pesanan penjualan.
- SBN: pembelian memengaruhi performa setelah transaksi berhasil, sedangkan penjualan mulai memengaruhi perhitungan saat kamu membuat pesanan penjualan.
- Obligasi FR dan Stable Earn: pembelian memengaruhi performa setelah transaksi berhasil, sedangkan penjualan mulai memengaruhi perhitungan saat kamu membuat pesanan penjualan.
- Saham: transaksi beli dan jual memengaruhi performa ketika jam bursa tutup.
Untuk reksa dana dalam denominasi USD, Bibit mengonversi nilai ke rupiah menggunakan kurs saat pembelian untuk harga beli dan kurs saat penjualan untuk harga jual. Pusat bantuan Bibit menyebut kurs acuan Bank BCA pada pukul 15.00 WIB di hari yang sama. Selisih dapat muncul jika pencairan dari bank penampung terlambat atau menggunakan acuan kurs berbeda.
Tips Membaca Performa Portofolio dengan Bijak
Agar laporan memberi manfaat maksimal, kamu perlu menghubungkan data portofolio dengan tujuan investasi. Jangan hanya melihat angka keuntungan tanpa memahami periode, jenis aset, dan risiko yang menyertainya.
- Pilih periode yang sesuai. Gunakan periode panjang untuk mengevaluasi tujuan jangka panjang dan periode pendek untuk memahami perubahan terbaru.
- Bedakan nilai dan keuntungan. Nilai portofolio menunjukkan nilai aset yang kamu miliki, sedangkan P&L menunjukkan keuntungan atau kerugian berdasarkan perhitungan fitur.
- Periksa komposisi aset. Pastikan pembagian investasi sesuai dengan kebutuhan dan toleransi risiko kamu.
- Perhatikan waktu pembaruan. Jangan langsung menyimpulkan adanya kesalahan ketika grafik belum mencerminkan transaksi terbaru.
- Evaluasi secara berkala. Catat perkembangan portofolio dan bandingkan dengan tujuan keuangan yang sudah kamu tetapkan.
- Jangan mengandalkan satu angka saja. Pertimbangkan nilai aset, keuntungan terealisasi, arus kas, biaya, dan risiko sebelum mengambil keputusan.
Kesimpulan
Cara melihat performa portofolio di aplikasi Bibit cukup mudah setelah kamu melakukan setidaknya satu transaksi. Buka tab Portofolio, tekan ikon tiga titik di kanan atas, lalu pilih Lihat Performa Portofolio.
Setelah itu, gunakan filter periode untuk meninjau perubahan nilai investasi, pahami perbedaan nilai portofolio dan profit/loss, serta periksa pembagian aset dan keuntungan terealisasi. Dengan memahami setiap komponen, kamu dapat mengevaluasi perkembangan investasi secara lebih terarah.
Namun, ingat bahwa performa masa lalu tidak menjamin hasil pada masa depan. Jadikan laporan sebagai alat evaluasi, kemudian sesuaikan keputusan investasi dengan tujuan keuangan, jangka waktu, dan toleransi risiko kamu.
FAQ Seputar Performa Portofolio Bibit
1. Mengapa menu Performa Portofolio belum muncul?
Kamu perlu melakukan setidaknya satu kali transaksi di Bibit untuk memenuhi syarat akses fitur. Jika menu tetap tidak muncul setelah transaksi, periksa aplikasi dan hubungi layanan bantuan Bibit.
2. Apa perbedaan nilai portofolio dan profit/loss?
Nilai portofolio menunjukkan total nilai investasi yang kamu miliki berdasarkan periode pilihan. Sementara itu, profit/loss menunjukkan keuntungan atau kerugian dari produk investasi sesuai komponen perhitungan masing-masing instrumen.
3. Mengapa grafik portofolio belum menampilkan transaksi terbaru?
Grafik diperbarui setiap hari pukul 09.45 WIB menggunakan data hingga hari sebelumnya. Selain itu, setiap produk memiliki ketentuan pencatatan transaksi yang berbeda.
4. Apakah keuntungan terealisasi sama dengan keuntungan portofolio saat ini?
Tidak. Keuntungan terealisasi merangkum keuntungan atau kerugian bersih yang sudah terealisasi sesuai komponen perhitungan fitur. Sementara itu, nilai portofolio dan P&L juga dapat mencerminkan perubahan nilai aset yang masih kamu miliki.
5. Apakah nilai portofolio mencakup kupon obligasi yang sudah cair?
Tidak. Kupon SBN dan obligasi FR yang sudah cair tidak masuk kembali ke nilai portofolio karena dana tersebut sudah masuk ke rekening atau RDN kamu. Namun, kupon yang sudah diterima dapat masuk ke perhitungan keuntungan sesuai ketentuan fitur.
6. Apakah performa portofolio menjamin keuntungan pada masa depan?
Tidak. Laporan hanya membantu kamu memahami kinerja investasi berdasarkan data yang tersedia. Nilai investasi tetap dapat berubah sesuai kondisi pasar dan karakteristik setiap produk.
