Daftar Isi 17 bagian
RuangInvest.com – Indonesia, cara mengatur alokasi aset Robo Advisor Bibit menjadi hal penting bagi investor yang ingin menyesuaikan strategi investasi dengan tujuan keuangan dan profil risikonya. Melalui fitur Custom Robo, investor dapat menentukan sendiri persentase alokasi untuk berbagai jenis reksa dana dalam portofolio.
Robo Advisor membantu investor menyusun strategi investasi berdasarkan tujuan dan profil risiko. Namun, setiap investor memiliki kebutuhan yang berbeda. Sebagian investor ingin mengikuti rekomendasi sistem, sedangkan sebagian lainnya ingin mengatur komposisi investasi secara mandiri.
Karena itu, Bibit menyediakan fitur Custom Robo yang memungkinkan pengguna menyesuaikan alokasi aset sesuai strategi pribadi. Fitur ini juga berguna bagi investor yang ingin menghindari jenis reksa dana tertentu karena merasa instrumen tersebut kurang sesuai dengan profil risikonya.
Apa Itu Custom Robo pada Robo Advisor Bibit?
Custom Robo merupakan fitur yang memungkinkan pengguna mengatur sendiri persentase alokasi aset pada portofolio Robo Advisor. Investor dapat menyesuaikan komposisi reksa dana berdasarkan pertimbangan pribadi, tujuan keuangan, dan tingkat kenyamanan terhadap risiko investasi.
Sebagai contoh, investor konservatif mungkin merasa kurang nyaman dengan risiko fluktuasi reksa dana saham. Melalui fitur ini, investor dapat menyesuaikan komposisi portofolio agar lebih sejalan dengan strategi yang ingin dijalankan.
Selain itu, fitur Custom Robo memberi keleluasaan bagi investor yang sudah memiliki rencana pembagian aset sendiri. Meski begitu, kebebasan mengatur alokasi bukan berarti investor dapat mengabaikan risiko. Setiap jenis reksa dana memiliki karakteristik, potensi imbal hasil, dan tingkat risiko yang berbeda.
Cara Mengatur Alokasi Aset pada Portofolio Baru
Jika kamu baru ingin memulai investasi melalui Robo Advisor Bibit, kamu dapat mengatur komposisi aset saat membuat portofolio. Ikuti langkah-langkah berikut berdasarkan panduan fitur Custom Robo Bibit.
- Buka halaman portofolio. Masuk ke aplikasi Bibit, kemudian pilih menu portofolio dan tekan tombol Tambah.
- Pilih jenis portofolio. Tentukan jenis portofolio yang menyediakan Robo Advisor, yaitu Bibit Pensiun atau Bibit Goals.
- Tentukan tujuan investasi. Jika memilih Bibit Goals, pilih tujuan investasi yang sesuai dengan rencana keuanganmu, lalu tekan Terapkan.
- Masukkan nama dan target portofolio. Tentukan nama portofolio serta target investasi yang ingin kamu capai. Setelah itu, tekan Mulai Investasi Sekarang.
- Pilih rekomendasi Robo Advisor. Pada tahap berikutnya, pilih Ikuti Rekomendasi Robo untuk masuk ke pengaturan alokasi aset.
- Sesuaikan persentase alokasi. Tekan persentase pada jenis reksa dana yang ingin kamu ubah. Selanjutnya, masukkan atau atur persentase sesuai strategi investasimu.
- Periksa total alokasi. Pastikan seluruh persentase alokasi berjumlah tepat 100%. Sistem juga menampilkan profil risiko dan saran investasi rutin bulanan berdasarkan strategi yang kamu pilih.
- Mulai investasi. Setelah memeriksa seluruh pengaturan, tekan Mulai Investasi Sekarang untuk melanjutkan.
Setelah kamu menyelesaikan proses tersebut, Bibit menerapkan persentase alokasi yang kamu tentukan ketika kamu berinvestasi. Karena itu, periksa kembali komposisi setiap jenis reksa dana sebelum melanjutkan transaksi.
Cara Mengubah Alokasi Aset pada Portofolio Lama
Kamu juga dapat menyesuaikan komposisi investasi pada portofolio Robo Advisor yang sudah ada. Fitur ini membantu investor yang ingin mengubah strategi karena tujuan keuangan, kondisi keuangan, atau toleransi risikonya mengalami perubahan.
Berikut langkah-langkah untuk mengubah alokasi aset pada portofolio yang sudah kamu miliki.
- Buka portofolio yang ingin kamu ubah. Cari portofolio Robo Advisor pada halaman portofolio di aplikasi Bibit.
- Tekan tombol Ubah. Pilih opsi tersebut untuk membuka pengaturan alokasi aset portofolio.
- Atur persentase reksa dana. Tekan persentase pada jenis reksa dana yang ingin kamu sesuaikan. Kemudian, tentukan komposisi baru sesuai strategi investasi yang telah kamu pertimbangkan.
- Pastikan total alokasi mencapai 100%. Periksa kembali seluruh persentase. Jangan sampai jumlahnya kurang atau melebihi 100%.
- Simpan perubahan. Periksa profil risiko dan saran investasi rutin bulanan yang tampil. Jika sudah sesuai, tekan Simpan Hasil.
Dengan mengikuti langkah tersebut, kamu dapat menyesuaikan alokasi aset pada portofolio yang sudah berjalan. Namun, sebelum mengubah komposisi, pertimbangkan dampaknya terhadap tujuan investasi dan tingkat risiko yang sanggup kamu tanggung.
Tips Menentukan Alokasi Aset yang Sesuai
Mengatur sendiri alokasi aset memberi fleksibilitas, tetapi kamu tetap perlu mempertimbangkan beberapa hal sebelum menentukan persentase setiap jenis reksa dana.
1. Sesuaikan dengan profil risiko
Pertama, pahami profil risiko sebelum menentukan komposisi investasi. Investor konservatif biasanya lebih mengutamakan kestabilan, sedangkan investor agresif cenderung lebih siap menghadapi fluktuasi nilai investasi. Pilih komposisi yang membuatmu nyaman menghadapi kemungkinan kerugian.
2. Tentukan tujuan investasi
Selanjutnya, sesuaikan alokasi aset dengan tujuan keuangan. Misalnya, kamu ingin menyiapkan dana pendidikan, membeli rumah, atau membangun dana pensiun. Setiap tujuan memiliki jangka waktu dan kebutuhan dana yang berbeda.
3. Perhatikan jangka waktu investasi
Jangka waktu menjadi pertimbangan penting ketika menyusun portofolio. Tujuan jangka pendek umumnya membutuhkan perhatian lebih besar terhadap risiko penurunan nilai menjelang waktu pencairan. Sebaliknya, tujuan jangka panjang dapat memberi ruang bagi strategi investasi yang berbeda, sesuai toleransi risiko masing-masing investor.
4. Pastikan total alokasi tepat 100%
Jangan melewatkan pemeriksaan total persentase. Jika satu jenis reksa dana memperoleh porsi lebih besar, kamu perlu menyesuaikan porsi jenis lainnya agar keseluruhan alokasi tetap mencapai 100%. Langkah ini membantu menjaga komposisi portofolio sesuai rencana.
5. Evaluasi portofolio secara berkala
Selain menentukan alokasi awal, lakukan evaluasi secara berkala. Periksa kembali apakah strategi yang kamu pilih masih sesuai dengan tujuan, kondisi keuangan, dan toleransi risiko. Namun, hindari perubahan terlalu sering hanya karena pergerakan pasar dalam jangka pendek.
Keuntungan dan Risiko Menggunakan Custom Robo
Fitur Custom Robo memberikan keleluasaan bagi investor untuk menyusun portofolio berdasarkan pertimbangan sendiri. Kamu tidak harus menerima seluruh komposisi rekomendasi Robo Advisor jika ingin menerapkan strategi yang berbeda.
Selain itu, fitur ini membantu investor menyesuaikan portofolio dengan preferensi terhadap jenis reksa dana tertentu. Kamu juga dapat memeriksa profil risiko dan saran investasi rutin bulanan berdasarkan komposisi yang dipilih.
Meskipun begitu, pengaturan mandiri membawa tanggung jawab tambahan. Komposisi yang tidak sesuai dengan profil risiko dapat membuatmu menghadapi fluktuasi yang lebih besar daripada kemampuan finansialmu. Mengurangi porsi suatu jenis reksa dana juga tidak otomatis menjamin keuntungan atau menghilangkan risiko kerugian.
Karena itu, gunakan rekomendasi Robo Advisor sebagai bahan pertimbangan. Jika kamu belum memahami karakteristik setiap jenis reksa dana, pelajari informasi produknya terlebih dahulu sebelum mengubah alokasi. Ingat, nilai investasi dapat naik maupun turun sesuai kondisi pasar.
Kesimpulan
Cara mengatur alokasi aset Robo Advisor Bibit dapat kamu lakukan melalui fitur Custom Robo. Fitur ini memungkinkan investor menyesuaikan persentase berbagai jenis reksa dana, baik ketika membuat portofolio baru maupun ketika mengubah portofolio yang sudah ada.
Langkah terpenting adalah menentukan alokasi sesuai tujuan keuangan, memahami profil risiko, dan memastikan total persentase mencapai 100%. Dengan perencanaan yang matang, kamu dapat menggunakan fleksibilitas Custom Robo untuk membangun strategi investasi yang lebih sesuai dengan kebutuhan pribadi.
Namun, tetap ingat bahwa pengaturan alokasi tidak menjamin hasil investasi tertentu. Pelajari risiko setiap produk dan lakukan evaluasi secara berkala agar keputusan investasi tetap sejalan dengan kemampuan finansialmu.
FAQ Seputar Custom Robo Bibit
Apakah saya bisa mengatur sendiri alokasi aset Robo Advisor Bibit?
Ya. Melalui fitur Custom Robo, kamu dapat mengatur sendiri persentase alokasi aset pada portofolio yang mendukung Robo Advisor.
Apakah Custom Robo bisa digunakan untuk portofolio baru?
Ya. Kamu dapat mengatur alokasi ketika membuat portofolio baru melalui pilihan Bibit Pensiun atau Bibit Goals, kemudian menyesuaikan persentase reksa dana yang tersedia.
Bisakah saya mengubah alokasi pada portofolio yang sudah ada?
Ya. Buka portofolio yang ingin kamu sesuaikan, tekan Ubah, atur persentase alokasi, lalu periksa totalnya sebelum menekan Simpan Hasil.
Apakah total alokasi aset harus 100%?
Ya. Total seluruh persentase alokasi harus tepat 100%, tidak boleh kurang atau lebih.
Apakah mengatur alokasi sendiri menjamin keuntungan investasi?
Tidak. Custom Robo hanya memberikan fleksibilitas dalam menentukan komposisi portofolio. Hasil investasi tetap bergantung pada kinerja produk dan kondisi pasar, sehingga risiko kerugian tetap ada.
Sumber informasi: Pusat Bantuan Bibit, artikel “Apakah Saya Bisa Mengatur Sendiri Alokasi Aset Pada Robo Advisor? (Custom Robo)”, diperbarui pada 7 Juni 2024.
